Інвестиції в нерухомість: з чого почати?

Як правило, від мети вкладення грошей в нерухомі об'єкти залежить подальша стратегія, як інвестувати гроші в нерухомість, вибір самого об'єкта інвестицій, а також оцінка ризиків, прибутковості і ступеня окупності всього проекту.

Вибираючи нерухомість як довгостроковий актив, ви, перш за все, збережіть свої заощадження від інфляційних впливів, заощадите на платежах по оренді нерухомості, забезпечите пасивний дохід, якщо вирішите здавати нерухомість в оренду, зможете отримати прибуток шляхом її перепродажу.

З чого почати: основний план дій

Отже, ви як початківець інвестор, перш за все, повинні визначити для себе наступні моменти, перед тим як зробити вкладення інвестицій в нерухомість:

1. Якому виду інвестицій варто приділити увагу;
2. На які терміни і прибуток слід розраховувати;
3. Якими можуть бути об'єкти інвестицій і як визначитися з вибором;
4. Наскільки законні схеми фінансування;
5. Які ризики таких капіталовкладень і чи варто вкладати гроші в нерухомість в Україні.

Види інвестування в нерухомість

Перед тим, як вкласти кошти в нерухомість, досліджуйте цей ринок для порівняння доступних варіантів. Найменші витрати характерні для вкладень в комерційні або житлові споруди. У той час як в капіталовкладення в нежитлові об'єкти є більш дорогим варіантом - це можуть бути готельні, торговельні, складські або офісні комплекси та ін.

Найпростішим варіантом інвестицій в нерухомість є придбання готового житла - квартири або приватного будинку. Однак, якщо об'єкт знаходиться на стадії будівництва, існують ризики його заморожування на невизначений час, виникнення проблем зі здачею об'єкта в експлуатацію або з підключенням об'єкту до міської системи комунікацій.

Для покупки нерухомості комерційного призначення вам знадобляться великі суми капіталу. Також цей варіант інвестування в комерційну нерухомість передбачає додаткові витрати на утримання об'єктів.

Терміни інвестування

Вкладаючи свої гроші в нерухомість, слід враховувати, що такі інвестиції носять довгостроковий характер. При цьому окупаються такі вкладення лише не менше ніж через 7-8 років після придбання. Тим не менш, такий термін не є статичною величиною, так як залежить від безлічі факторів, серед яких зниження або збільшення орендної плати.

Набагато швидше повернути капіталовкладення, а також отримати свій прибуток можна перепродуючи об'єкт за вищою ціною. Мовою інвесторів це називається спекулятивною інвестицією. При використанні цього варіанта терміни окупності об'єкта скорочується до 1-5 років, а ступінь приросту капіталу досягає 50% в залежності від типу нерухомого об'єкта, економічної ситуації на ринку, регіональних і макроекономічних факторів.

Стратегії інвестування

Для осіб, зацікавлених в інвестуванні в нерухомість, існують безліч доступних варіантів:

• Купівля житла в хорошому стані з метою здачі його в оренду.
• Купівля квартири без ремонту за нижчою ціною. Після наведення порядку її можна здавати в оренду або перепродати за вигіднішою вартості.
• Придбати більшу за площею квартиру з метою її подальшого поділу на дві квартири-студії і також здачі в оренду.

Слід зазначити, що для останніх двох варіантів характерний більший дохід, а й ремонт може зайняти певний період часу. Також знадобляться додаткові інвестиції.

• Як варіант може розглядатися і збільшення цінності комерційного об'єкта шляхом переведення його в житловий фонд. У цьому випадку найбільш вигідно облаштувати приміщення в стилі лофт.
• При виборі нерухомості на первинному ринку капіталовкладення можна здійснити на будь-якому етапі будівництва будинку. Найбільша прибуток очікує інвестора при вкладенні грошей в будівництво квартири, якщо вкладення були зроблені якомога раніше. Середня прибутковість за цим варіантом інвестування в нерухомість становить близько 35%.

Переваги і недоліки

Всі з перерахованих вище типів вкладів в нерухомість мають свої особливості, переваги і недоліки. Так, протягом тривалого періоду часу, наприклад, що здається в оренду нерухомість забезпечує стабільний дохід. Також з часом збільшується і вартість самого активу, якщо його власник покращує загальний стан нерухомого об'єкта. Крім цього, сьогодні існує величезний вибір стратегічних об'єктів для капіталовкладень як з цінового сегменту, так і для різного цільового використання.

Недоліками вкладень в нерухомість вважаються великий термін окупності інвестицій і високий поріг доходу, а також низька ліквідність активів. Крім цього, інвестору слід враховувати, що будь-який нерухомий об'єкт вимагає регулярних витрат на своє утримання. Для отримання розрахункового прибутку від таких капіталовкладень важливо чітко ставити цілі і грамотно вибирати об'єкт інвестування, виходячи з власних фінансових можливостей.