Криптовалютний індексний фонд. Що це та як це працює?

Криптовалюта стала невід'ємною частиною сучасного світу. Причому все частіше за допомогою коїнів можна купити товар або замовити послугу через інтернет, а торгується криптовалюта на спеціальних біржах не менш активно, ніж цінні папери. Якщо ще недавно на ринку було лише кілька криптовалют, а більшість людей чули тільки про Біткоїни, то на сьогодні налічується понад 2000 різновидів електронних грошей. При цьому 90% всього ринку займають кілька десятків криптовалют.

Зважаючи на волатильність (показник, що характеризує мінливість ціни), яку часто називають основним недоліком криптовалют, завдання будь-якого інвестора полягає в тому, щоб перед вкладенням грошей у коїни ретельно проаналізувати ситуацію на ринку. Щоб стежити за всіма тонкощами цифрового простору та відстежувати курси криптовалют, слід використовувати індексні фонди.

Що таке криптовалютний індексний фонд?

Криптовалютні індексні фонди – це найзручніший і найпростіший спосіб відслідковувати котирування, стежити за курсом монет. Індексні фонди дозволяють порівнювати та протиставляти численні інвестиційні напрями та відстежувати біржові індекси. За рахунок ретельного аналізу основних показників учасник фонду може визначити для себе найбільш перспективні токени та криптовалюти на ринку, що дозволяє максимізувати прибуток та знизити ризики.

Типи криптовалютних індексних фондів

Виділяються такі типи криптовалютних фондів:

1. Активне та пасивне управління. У першому випадку йде активна торгівля криптовалютами, у якій може брати участь будь-хто. Інвестор самостійно аналізує ситуацію на ринку та наповнює свій портфель активами. У другому випадку брокер робить довгострокову інвестицію від вашого імені у вибрані ним активи. Прибуток, звісно, ​​отримує інвестор. Це аналог довірчого керування.
2. Суцільне покриття ринку чи вибірковість. Переважна більшість криптовалютних фондів дозволяють інвестувати лише у найбільш ходові електронні гроші. Це 20-30 криптовалютів, якими учасники фонду можуть торгувати. Проте є такі фонди, що пропонують суцільне покриття ринку. У такому разі інвестори можуть продавати та купувати абсолютно будь-які криптовалюти та токени.
3. Ручне або автоматичне керування. Ручне управління має на увазі, що інвестор самостійно наповнює свій портфель активами, виходячи з передбачуваної прибутковості, ризиків та ситуації на ринку. Однак є і фонди з автоматичним управлінням, коли кошик наповнюється автоматично на очікуваннях прибутковості клієнта та власних прогнозів алгоритму. Фонди з автоматичним управлінням більше підходять інвесторам-початківцям, які не вміють аналізувати графіки і дуже бояться швидко прогоріти.

Як працюють криптофонди?

Криптоіндексні фонди пропонують найбільш сучасні та якісні інструменти для того, щоб диференціювати портфель (розподілити кошти в портфелі між різними активами). Крім того, індексні фонди допомагають вирішити основні складності інвестування у цифрові монети. Інвестору не доводиться розміщувати інвестиції в кожен коін.

Користуючись основними інструментами індексного фонду, можна постійно балансувати свій портфель, відштовхуючись від ситуації на ринку, бажанні ризикувати, запланованих доходів та інших факторів. При цьому будь-який інвестор має можливість заробити на прибутку фонду, тому основне завдання полягає в тому, щоб проаналізувати ситуацію та купити ті активи, які в майбутньому подорожчають та принесуть прибуток. Оскільки криптовалюта має велику волатильність, учасники торгів можуть отримувати великі доходи за невеликий проміжок часу, адже протягом кількох днів ціни на одну криптовалюту можуть кілька разів просісти та піднятися до рекордних позначок.

Як вибрати криптофонд?

При виборі криптофонду звертайте увагу на такі параметри:

• Вхідний бар'єр. Це мінімальна сума, яку необхідно вкласти для початку роботи з індексним фондом. У деяких відомих американських криптовалютних індексних фондах такий бар'єр перевищує 200-250 тисяч доларів.
• Ліквідність. Необхідно звернути увагу на те, як просто можна вивести «живі» гроші з того чи іншого фонду.
• Комісії. Рівень управління та комісій може сильно відрізнятися залежно від фонду. Завдання інвестора вибрати фонд із мінімальною комісією, особливо якщо він збирається вкладати великі гроші. Наприклад, комісія навіть у 2% на рік із портфеля у кілька мільйонів доларів – це солідна сума.
• Тип криптовалютного фонду. Інвестору необхідно вибирати тип фонду, виходячи з очікуваної прибутковості, наявного в нього досвіду, суми вкладень, ситуації на ринку та інших факторів.

Перспективи криптофондів

Криптівлютні індексні фонди – це перспективний напрямок для інвестування коштів. Незважаючи на великий вхідний бар'єр у світі з кожним роком, з'являється все більше інвесторів, які вкладають солідні кошти в коїни. Пов'язано це з вибором активів і можливістю добре заробляти за короткий проміжок часу. Криптовалюта – це дуже перспективний напрямок, і ті, хто 5-10 років тому вклали лише кілька тисяч доларів у біткоїни, сьогодні вже стали мільйонерами. А це найкраща реклама криптофондів.

Можливі ризики

Як і при торгівлі цінними паперами, купівля кривалюти – це завжди певні ризики, особливо якщо інвестор хоче заробити на коливаннях протягом кількох днів чи місяця. Ціни на криптовалюту постійно змінюються. Однак якщо дивитися в майбутнє, то останніми роками більшість криптовалют стабільно зростають у ціні, хоча на окремому тимчасовому відрізку вони і можуть дешевшати. Для мінімізації ризиків рекомендується ретельно вивчати ринок та аналізувати графіки. А якщо немає впевненості у своїх знаннях та досвіді, то завжди можна вибрати фонди з пасивним чи автоматичним управлінням.