Криптовалютный индексный фонд. Что это и как это работает?

Криптовалюта стала неотъемлемой частью современного мира. Причем все чаще с помощью коинов можно купить товар или заказать услугу через интернет, а торгуется криптовалюта на специальных биржах не менее активно, чем ценные бумаги. Если еще не так давно на рынке было всего несколько криптовалют, а большинство людей слышало только о Биткоинах, то на сегодня насчитывается более 2000 разновидностей электронных денег. При этом 90% всего рынка занимают пару десятков криптовалют.

Учитывая волатильность (показатель, характеризующий изменчивость цены), которую часто называют основным недостатком криптовалют, задача любого инвестора заключается в том, чтобы перед вложением денег в коины тщательно проанализировать ситуацию на рынке. Чтобы следить за всеми тонкостями цифрового пространства и отслеживать курсы криптовалют, следует использовать криптовалютные индексные фонды.

Что такое криптовалютный индексный фонд?

Криптовалютные индексные фонды – это самый удобный и простой способ отслеживать котировки, следить за курсом монет. Индексные фонды позволяют сравнивать и противопоставлять многочисленные инвестиционные направления и отслеживать биржевые индексы. За счет тщательного анализа основных показателей участник фонда может определить для себя наиболее перспективные токены и криптовалюты на рынке, что позволяет максимизировать прибыль и снизить риски.

Типы криптовалютных индексных фондов

Выделяются следующие типы криптовалютных фондов:

1. Активное и пассивное управление. В первом случае идет активная торговля криптовалютами, в которой может участвовать любой желающий. Инвестор самостоятельно анализирует ситуацию на рынке и наполняет свой портфель активами. Во втором случае брокер делает долгосрочную инвестицию от вашего имени в выбранные им активы. Прибыль, естественно, получает инвестор. Это аналог доверительного управления.
2. Сплошное покрытие рынка или избирательность. Подавляющее большинство криптовалютных фондов позволяют инвестировать только в наиболее ходовые электронные деньги. Это 20-30 криптовалют, которыми участники фонда могут торговать. Однако есть и такие фонды, что предлагают сплошное покрытие рынка. В таком случае инвесторы могут продавать и покупать абсолютно любые криптовалюты и токены.
3. Ручное или автоматическое управление. Ручное управление подразумевает, что инвестор самостоятельно наполняет свой портфель активами, исходя из предполагаемой доходности, рисков и ситуации на рынке. Однако есть и фонды с автоматическим управлением, когда корзина наполняется автоматически на ожиданиях доходности клиента и собственных прогнозов алгоритма. Фонды с автоматическим управлением больше подходят начинающим инвесторам, которые не умеют анализировать графики и очень боятся быстро прогореть.

Как работают криптофонды?

Криптоиндексные фонды предлагают наиболее современные и качественные инструменты для того, чтобы дифференцировать портфель (распределить средства в портфеле между разными активами). Кроме того, индексные фонды помогают решить основные сложности инвестирования в цифровые монеты. Инвестору не приходится размещать инвестиции в каждый коин.

Пользуясь основными инструментами индексного фонда, можно все время балансировать свой портфель, отталкиваясь от ситуации на рынке, желании рисковать, запланированных доходов и прочих факторов. При этом любой инвестор имеет возможность заработать на прибыли фонда, поэтому основная задача заключается в том, чтобы проанализировать ситуацию и купить те активы, которые в будущем подорожают и принесут прибыль. Поскольку криптовалюта имеет большую волатильность, участники торгов могут получать большие доходы за небольшой промежуток времени, ведь в течение нескольких дней цены на одну криптовалюту могут несколько раз просесть и подняться до рекордных отметок.

Как выбрать криптофонд?

При выборе криптофонда обращайте внимание на такие параметры:

• Входной барьер. Это минимальная сумма, которую нужно вложить для начала работы с индексным фондом. В некоторых известных американских криптовалютных индексных фондах такой барьер превышает 200-250 тысяч долларов.
• Ликвидность. Необходимо обратить внимание на то, насколько просто можно вывести «живые» деньги с того или иного фонда.
• Комиссии. Уровень управления и комиссий может сильно отличаться, в зависимости от фонда. Задача инвестора выбрать фонд с минимальной комиссией, особенно если он собирается вкладывать большие деньги. Например, комиссия даже в 2% в год с портфеля в несколько миллионов долларов – это солидная сумма.  
• Тип криптовалютного фонда. Инвестору необходимо выбирать тип фонда, исходя из ожидаемой доходности, имеющегося у него опыта, суммы вложений, ситуации на рынке и прочих факторов.

Перспективы криптофондов

Криптовлютные индексные фонды – это перспективное направление для инвестирования средств. Несмотря на большой входной барьер в мире с каждым годом появляется все больше инвесторов, которые вкладывают солидные денежные средства в коины. Связано это с большим выбором активов и возможностью хорошо зарабатывать за короткий промежуток времени. Криптовалюта – это очень перспективное направление, и те, кто 5-10 лет назад вложили всего несколько тысяч долларов в биткоины, сегодня уже стали миллионерами. А это лучшая реклама криптофондов.

Возможные риски

Как и при торговле ценными бумагами, покупка криптовалюты – это всегда определенные риски, особенно если инвестор хочет заработать на колебаниях в течение нескольких дней или месяца. Цены на криптовалюту все время сильно меняются. Однако если смотреть в будущее, то за последние годы большинство криптовалют стабильно растут в цене, хотя на отдельном временном отрезке они и могут дешеветь. Для минимизации рисков рекомендуется тщательно изучать рынок и анализировать графики. А если нет уверенности в своих знаниях и опыте, то всегда можно выбрать фонды с пассивным или автоматическим управлением.