Довгострокові інвестиції: пояснюємо простими словами, що це і як можна вкладати гроші

Довгострокові інвестиції - це нематеріальні і матеріальні вкладення юридичної або фізичної особи на термін не менше 3-х років (в деяких класифікаціях - 1 рік), що здійснюються з метою отримання довгострокового доходу. Як об'єкти інвестицій можуть використовуватися цінні папери або нерухомість.

Приймаючи рішення вкластися довгострокову інвестицію, інвестор повинен правильно оцінювати всі існуючі ризики і, до того ж, мати достатній капітал, якого вистачить, щоб покривати поточні витрати в бюджеті, поки буде очікуватися перший дохід.

Як правило, для довгострокових інвестицій характерний низький рівень ризику: чим менше прибутковості, тим більша ймовірність збереження інвестиційних капіталів. У той же час, для отримання реальної вигоди від довгострокових інвестицій, їх слід планувати як мінімум на кілька років.

Цілі і завдання довгострокових вкладень

Основними завданнями довгострокових інвестицій є:

• Збільшення основного капіталу компанії / підприємства - шляхом ведення прямої інвестиційної діяльності;
• Отримання додаткових доходів - займаючись фінансової інвестиційною діяльністю;
• Освоєння нових ринкових сегментів, розширення ринку збуту;
• Підвищення конкурентоспроможності підприємства;
• Реклама і просування компанії.

Характерними ознаками довгострокових вкладень є:

• Стабільність інвестування;
• Порівняно невисокі доходи;
• Хороші захисні активи.

Джерела фінансування

Для компаній та підприємств як джерела фінансування довгострокових інвестицій розглядаються:

• Прибуток від продажу вироблених товарів і послуг;
• Відрахування по амортизації;
• Оформлення позик, кредитів в банку;
• Бюджетне фінансування;
• Внески кооперативів;
• Відшкодування по страхових випадках.

Для приватних осіб джерелами фінансування є:

• Постійні доходи - заробітна плата, пенсійні та інші соціальні нарахування;
• Спадщина і грошові накопичення;
• Державні субсидії та гранти;
• Позики і кредити;
• Інтелектуальні інвестиції;
• Особисте майно.

Різновиди довгострокових інвестицій

Вкластися в довгостроковій перспективі для отримання стабільного прибутку можна, вибравши один із напрямів інвестування:

1. Цінні папери. Це можуть бути акції, облігації, векселі.
2. Контрольний пакет акцій. Володіння контрольним пакетом акцій якої-небудь компанії сприяє отриманню контролю над підприємством і впливу на її діяльність.
3. Ринок валют «Форекс». Цей варіант дозволяє як самостійно інвестувати, так і передавати свій капітал на основі довірчого управління.
4. Земельні ділянки, нерухомість. Це найбільш ліквідне напрямок для інвестицій, так як в довгостроковому періоді нерухомість не знецінюється, а її оцінка проводиться за встановленою ринковою вартістю.
5. Виробництво. Як правило, фінансові вкладення йдуть на розширення продукується лінійки товарів і бізнесу в цілому.
6. Коштовне каміння та метали, антикваріат, ювелірні вироби. Ключовою перевагою таких інвестицій є актуальність ринкових цін.

Як оцінити ефективність довгострокових інвестицій

Ефективністю вкладень є результат, при досягненні якого задовольняються певні очікування інвестора. Першочергово, інвестиції повинні забезпечувати прибуток і стабільність. А тому довгострокові вкладення обов'язково розглядаються саме з цих позицій.

Перевагами довгострокових інвестицій вважаються стабільність доходів і відчутна прибуток в репризі тривалого періоду часу. До того ж, такий тип інвестування практично не піддається коливанням ринку.

Мінусом, однак, вважається ймовірність втрати своєї ліквідності і неможливість забезпечення швидкого прибутку. Також існує ризик, що при безграмотному управлінському підході інвестор може втратити прибуткові проекти.