Долгосрочные инвестиции: объясняем простыми словами, что это и как можно вкладывать деньги

Долгосрочные инвестиции – это нематериальные и материальные вложения юридического или физического лица на срок не менее 3-х лет (в некоторых классификациях – 1 год), осуществляемые с целью получения долговременного дохода. В качестве объектов инвестиций могут использоваться ценные бумаги или недвижимость.

Принимая решение вложиться долгосрочную инвестицию, инвестор должен правильно оценивать все существующие риски и, к тому же, иметь достаточный капитал, которого хватит, чтобы покрывать текущие расходы в бюджете, пока будет ожидаться первый доход.

Как правило, для долгосрочных инвестиций характерен низкий уровень риска: чем меньше доходности, тем больше вероятность сохранения инвестиционных капиталов. В то же время, для получения реальной выгоды от долгосрочных инвестиций, их следует планировать как минимум на несколько лет.

Цели и задачи долгосрочных вложений

Основными задачами долгосрочных инвестиций являются:

 

• Увеличение основного капитала компании/предприятия – путем ведения прямой инвестиционной деятельности;
• Получение дополнительных доходов – занимаясь финансовой инвестиционной деятельностью;
• Освоение новых рыночных сегментов, расширение рынка сбыта;
• Повышение конкурентоспособности предприятия;
• Реклама и продвижение компании.

Характерными признаками долгосрочных вложений являются:

• Стабильность инвестирования;
• Сравнительно невысокие доходы;
• Хорошие защитные активы.

Источники финансирования

Для компаний и предприятий в качестве источников финансирования долгосрочных инвестиций рассматриваются:

• Прибыль от продажи производимых товаров и услуг;
• Отчисления по амортизации;
• Оформление займов, кредитов в банке;
• Бюджетное финансирование;
• Взносы кооперативов;
• Возмещения по страховым случаям.

Для частных лиц источниками финансирования являются:

• Постоянные доходы – заработная плата, пенсионные и другие социальные начисления;
• Наследство и денежные накопления;
• Государственные субсидии и гранты;
• Микрозаймы и кредиты;
• Интеллектуальные инвестиции;
• Личное имущество.

Разновидности долгосрочных инвестиций

Вложиться в долгосрочной перспективе для получения стабильной прибыли можно, выбрав одно из направлений инвестирования:

1. Ценные бумаги. Это могут быть акции, облигации, векселя.
2. Контрольный пакет акций. Владение контрольным пакетом акций какой-нибудь компании способствует получению контроля над предприятием и влиянию на ее деятельность.
3. Рынок валют «Форекс». Этот вариант позволяет как самостоятельно инвестировать, так и передавать свой капитал на основе доверительного управления.
4. Земельные участки, недвижимость. Это наиболее ликвидное направление для инвестиций, так как в долгосрочном периоде недвижимость не обесценивается, а ее оценка производится по установленной рыночной стоимости.
5. Производство. Как правило, финансовые вложения идут на расширение продуцируемой линейки товаров и бизнеса в целом.
6. Драгоценные камни и металлы, антиквариат, ювелирные изделия. Ключевым преимуществом таких инвестиций является актуальность рыночных цен.

Как оценить эффективность долгосрочных инвестиций

Эффективностью вложений является результат, при достижении которого удовлетворяются определенные ожидания инвестора. Первостепенно, инвестиции должны обеспечивать прибыль и стабильность. А потому долгосрочные вложения обязательно рассматриваются именно с этих позиций.

Преимуществами долгосрочных инвестиций считаются стабильность доходов и ощутимая прибыль в репризе длительного периода времени. К тому же, такой тип инвестирования практически не подвергается колебаниям рынка.

Минусом, однако, считается вероятность потери своей ликвидности и невозможность обеспечения быстрой прибыли. Также существует риск, что при неграмотном управленческом подходе инвестор может потерять прибыльные проекты.