Кто такой финансовый советник, и в каких случаях его стоит нанимать?

  • 02 февраля 2022
  • Советы
  • 0
  • 308
Кто такой финансовый советник, и в каких случаях его стоит нанимать?

Многие предприниматели и инвесторы слышали о таких специалистах, как финансовые советники, но далеко не все понимают, что они собой представляют, какие функции выполняют и зачем вообще нужны.

Финансовый консультант – это эксперт по финансовым вопросам, который принимает непосредственное участие в финансовой жизни своего клиента, помогая ему управлять деньгами. С его помощью можно научиться грамотно распоряжаться денежными средствами и приумножить имеющийся капитал.

В чем помогает финансовый советник?

Не все даже опытные бизнесмены и инвесторы до конца понимают, чем занимается финансовый советник, и какие функции он выполняет для своего клиента. Есть сразу несколько направлений, в которых работают финансовые консультанты:

  • Грамотное управление деньгами своего клиента;
  • Оценка финансового состояния и помощь в сохранении имеющихся накоплений;
  • Выстраивание правильной инвестиционной политики;
  • Решение финансовых проблем;
  • Выбор правильных направлений для приумножения средств и достижения поставленных клиентов целей.

Финансовых консультантов часто путают с брокерами, инвестиционными советниками и даже бухгалтерами-аудиторами. На самом деле финансовые советники, в отличие от всех вышеперечисленных специалистов, выполняют более широкий спектр задач. Они решают не один-два вопроса, а комплексно помогают клиентам во всех вопросах, связанных с их финансами.

Какими профессиональными качествами должен обладать финансовый консультант?

Экономический советник – это не просто случайный человек, возомнивший себя экспертом. Такой человек обязательно должен иметь финансовое или экономическое образование, а также успешный опыт инвестирования или ведения предпринимательской деятельности. Важные качества для финансовых советников: порядочность, ответственность, умение находить нестандартные решения, пунктуальность, желание постоянно развиваться и узнавать что-то новое, финансовая грамотность.

Финансовые консультанты, как правило, большую часть времени проводят за чтением финансовых и экономических новостей, просмотром графиков по стоимости ценных бумаг и курса валют, повышением уровня квалификации (прохождение, получение дополнительного образования).

Преимущества сотрудничества с финансовым советником

Преимущества сотрудничества с финансовым советником

С финансовыми советниками действительно выгодно сотрудничать. И выгоды от их найма вполне очевидны:

  1. Он поможет сформулировать долгосрочные финансовые цели, а также подскажет реальные пути достижения этих целей.
  2. Научит откладывать деньги и расскажет, как создать финансовую подушку безопасности, которая в случае непредвиденных обстоятельств может спасти бизнес и не дать умереть с голоду.
  3. Сэкономит немало времени и сил на изучении выгодных инвестиционных предложений. Поскольку финансовые советники постоянно анализируют ситуацию на рынке, они знают, куда выгодно вкладывать средства в конкретный период времени.
  4. Поможет в создании индивидуального финансового плана.
  5. Окажет неоценимую помощь, если бизнес не приносит ожидаемую прибыль.
  6. Научит правильно распоряжаться деньгами, чтобы в конце месяца клиент не остался без денег.
  7. Оптимизирует налоговые выплаты, чтобы клиент легальными способами тратил меньше денежных средств на налоги.
  8. Помогут выбрать страховую программу. Сегодня на рынке страховых услуг огромное количество предложений, и выбрать действительно лучшее из них без помощи квалифицированного специалиста бывает крайне сложно.

В каких случаях стоит нанять финансового консультанта?

Мы разобрались, кто это финансовый советник, и зачем он нужен. Но кому, и в каких случаях стоит обращаться за услугами финансовых консультантов? На самом деле хороший финансовый советник поможет любому человеку, вне зависимости от вида его деятельности, доходов и имеющихся накоплений. На постоянной основе финансового консультанта стоит нанимать предпринимателям, а также инвесторам. Если же вы хотите, например, составить индивидуальный финансовый план или оценить свои финансовые возможности, то можно просто обратиться к такому специалисту за разовой консультацией.

Комментарии

Автор

Екатерина Петрова

Екатерина Петрова

Редактор / Fibi.tech

Количество статей: 320

    Поделиться в соцсетях