Хто такий фінансовий радник і в яких випадках його варто наймати?

  • 2 лютий 2022
  • Поради
  • 0
  • 94
Хто такий фінансовий радник і в яких випадках його варто наймати?

Багато підприємців та інвесторів чули про таких фахівців, як фінансові радники, але далеко не всі розуміють, що вони являють собою, які функції виконують і навіщо взагалі потрібні.

Фінансовий консультант – це експерт із фінансових питань, який бере безпосередню участь у фінансовому житті свого клієнта, допомагаючи йому керувати грошима. З його допомогою можна навчитися грамотно розпоряджатися грошима та примножити наявний капітал.

У чому допомагає фінансовий радник?

Не всі навіть досвідчені бізнесмени та інвестори до кінця розуміють, чим займається фінансовий радник і які функції він виконує для свого клієнта. Є одразу кілька напрямків, у яких працюють фінансові консультанти:

  • Грамотне керування грошима свого клієнта;
  • Оцінка фінансового стану та допомога у збереженні наявних накопичень;
  • Вибудовування правильної інвестиційної політики;
  • Вирішення фінансових проблем;
  • Вибір правильних напрямів для збільшення коштів та досягнення поставлених клієнтів цілей.

Фінансових консультантів часто плутають із брокерами, інвестиційними радниками і навіть бухгалтерами-аудиторами. Насправді фінансові радники, на відміну всіх перелічених вище фахівців, виконують ширший спектр завдань. Вони вирішують не одне-два питання, а комплексно допомагають клієнтам у всіх питаннях, пов'язаних із їхніми фінансами.

Які професійні якості має мати фінансовий консультант?

Економічний радник – це не просто випадкова людина, яка уявила себе експертом. Така людина обов'язково повинна мати фінансову чи економічну освіту, а також успішний досвід інвестування чи ведення підприємницької діяльності. Важливі якості для фінансових радників: порядність, відповідальність, уміння знаходити нестандартні рішення, пунктуальність, бажання постійно розвиватися та дізнаватися про щось нове, фінансова грамотність.

Фінансові консультанти, як правило, більшу частину часу проводять за читанням фінансових та економічних новин, переглядом графіків за вартістю цінних паперів та курсу валют, підвищенням рівня кваліфікації (проходження, здобуття додаткової освіти).

Переваги співпраці з фінансовим радником

Переваги співпраці з фінансовим радником

З фінансовими радниками справді вигідно співпрацювати. І вигоди від їх найму цілком очевидні:

  1. Він допоможе сформулювати довгострокові фінансові цілі, а також підкаже реальні шляхи досягнення цих цілей.
  2. Навчить відкладати гроші та розповість, як створити фінансову подушку безпеки, яка у разі непередбачених обставин може врятувати бізнес та не дати померти з голоду.
  3. Заощадить чимало часу та сил на вивченні вигідних інвестиційних пропозицій. Оскільки фінансові радники постійно аналізують ситуацію над ринком, вони знають, куди вигідно вкладати кошти у конкретний період.
  4. Допоможе у створенні індивідуального фінансового плану.
  5. Надасть неоціненну допомогу, якщо бізнес не приносить очікуваного прибутку.
  6. Навчить правильно розпоряджатися грошима, щоб наприкінці місяця клієнт не залишився без грошей.
  7. Оптимізує податкові виплати, щоб клієнт легальними способами витрачав менше коштів на податки.
  8. Допоможуть обрати страхову програму. Сьогодні на ринку страхових послуг величезна кількість пропозицій, і вибрати найкраще з них без допомоги кваліфікованого спеціаліста буває вкрай складно.

У яких випадках варто найняти фінансового консультанта?

Ми розібралися, хто це фінансовий радник, і навіщо він потрібний. Але кому і в яких випадках варто звертатися за послугами фінансових консультантів? Насправді хороший фінансовий радник допоможе будь-якій людині, незалежно від виду її діяльності, доходів та накопичень. На постійній основі фінансового консультанта варто наймати підприємцям та інвесторам. Якщо ж ви хочете, наприклад, скласти індивідуальний фінансовий план або оцінити свої фінансові можливості, можна просто звернутися до такого фахівця за разовою консультацією.

Коментарі

Автор

Катерина Петрова

Катерина Петрова

Редактор / Fibi.tech

Кількість статей: 226

Поділитися в соцмережах

Кредит онлайн від Качай Гроши
Онлайн Кредит SosCredit
Займ Ccloan