Інвестиційні фонди: чим є і як працюють

Інвестиційні фонди: чим є і як працюють

Інвестиційний фонд являє собою фінансовий інструмент, який використовується інвестором для отримання доходу за умови мінімального участі в управлінні інвестованих капіталом з його боку. Незважаючи на свою надійність і простоту, цей спосіб характеризується найвищим рівнем ризикованості. Нижче ми розповімо про специфіку функціонування інвестиційних фондів, про їх плюси і мінуси.

Про інвестиційний фонд простими словами

В якості інвестиційного фонду виступає організація (державного, приватного, комерційного або муніципального рангу), яка бере на себе управління грошовими коштами інвесторів (вкладників). Основним завданням такого фонду є об'єднання всіх коштів, залучених з боку інвесторів, і розпорядження ними таким чином, щоб одержуваний прибуток перевищувала потенційні прибутковості депозиту і ставку інфляції.

Згідно з чинним законодавством України, будь-який інвестиційний фонд, провідний свою діяльність на території країни, зобов'язаний пройти ретельну перевірку для отримання ліцензії Національної комісії з цінних паперів і фондових ринків.

Про інвестиційний фонд простими словами

Навіщо відкриваються інвестиційні фонди?

Інвестиційні фонди ініціюються з кількох причин:

  1. Такі інструменти сприяють ефективному управлінню фінансовими резервами, збільшення прибутковості вільного капіталу;
  2. Дозволяють залучати заощаджені ресурси у населення і є чудовою альтернативою для зберігання і примноження коштів;
  3. Забезпечують перенаправлення грошей з сфер економіки з малої перспективністю в галузі з більшою привабливістю;
  4. Забезпечують захист інвесторам від рейдерських атак;
  5. Дозволяють вкладати не тільки в золото, акції та облігації, але також в перспективні страт-апи та високотехнологічні сектори економіки.

Крім усього вище сказаного, розвиток інвестиційних фондів і всього ринку в цілому є чудовою базою для стабілізації фінансової та інвестиційної систем, а також підвищення економічної привабливості країни.

Функції інвестиційного фонду

  • Акумулювання коштів інвесторів;
  • Зниження витрат за операціями на ринках цінних паперів;
  • Ефективне управління інвестиціями / вкладами;
  • Вкладання залученого капіталу в різні фінансові інструменти та диверсифікація ризиків.

Специфіка роботи інвестиційного фонду

Будь-який інвестиційний фонд працює за наступним принципом:

  • Інвестори вносять кошти до загального фонду;
  • Керуючі, в свою чергу, вкладають зібрані кошти в найбільш вигідні фінансові інструменти або проекти з великою перспективою;
  • Після отримання прибутку відбувається її розподіл між усіма вкладниками / інвесторами, пропорційно до інвестованих часток;
  • Певний відсоток від прибутку спрямовується керуючим в якості винагороди;
  • Після реалізації раніше затвердженої програми керуючі починають пошуки нових напрямків для інвестування коштів діючих клієнтів або залучають нових.

В наявності у кожного вкладника є акції або інвестиційні сертифікати, які є підтвердженням того, що є власником цінних паперів певного інвестиційного фонду. Стати інвесторами можуть громадяни України з різним рівнем доходів.

Специфіка роботи інвестиційного фонду

Плюси і мінуси інвестиційних фондів

Будь-який громадянин, який бажає стати інвестором, повинен оцінити не тільки власні можливості, але і всі характеристики інвестиційного фонду, в який він хоче інвестувати. Так, до основних переваг інвестиційних фондів в Україні належать:

  • Надання клієнту всіх необхідних рекомендацій і консультацій професіоналів, юридичної допомоги;
  • Немає необхідності у вивченні фінансових інструментів і особливостей інвестиційного ринку;
  • Професійне управління грошовими коштами вкладника з боку професійних керуючих, що мають необхідні для інвестиційної роботи інструменти, навички і знання;
  • Отримання більшого прибутку за рахунок великих спільних інвестицій;
  • Постійна диверсифікація інвестиційних портфелів;
  • Контроль діяльності інвестиційних фондів з боку держави.

Тим не менш, у інвестиційних фондів є і недоліки:

  • Складно спрогнозувати рівень прибутковості в інвестиційному фонді;
  • Велика ймовірність попастися на виверти шахраїв;
  • При невмілих діях керівників інвестори можуть зазнати серйозних збитків;
  • Повинен пройти досить довгий період часу, поки інвестиції починають окупатися;
  • Інвестори ніяк не можуть вплинути на прийняття рішень з боку керуючих фондом;
  • Як правило, комісія за послуги у багатьох інвестиційних фондів занадто висока.

Як стати інвестором?

Для успішного вкладання грошей в інвестиційний фонд і отримання прибутку потенційний вкладник повинен пройти наступні етапи:

  1. Визначити цілі і суму, яку можна буде вкласти без шкоди для свого бюджету;
  2. Оцінити рівень прибутковості в співвідношенні зі ступенем захищеності від фінансових ризиків;
  3. Підібрати інвестиційний фонд, найбільш підходящий за нормами дохідності і рівня захищеності від ризиків;
  4. Вивчити інтернет-ресурс, за допомогою якого буде здійснюватися інвестиційна діяльність, а також інформацію про його власника / керуючого, напрямки, куди вкладаються кошти, розміри комісій і рівень прибутковості.
  5. Перед підписанням договору слід ретельно його вивчити. Це можна зробити і за допомогою юриста.
  6. При порушенні прав клієнт може сміливо звернутися в правоохоронні органи, Управління із захисту прав споживачів або до Національного банку України з відповідною скаргою.

182 переглядів

  • Інвестиції
  • Венчурні інвестиції
  • Інвестиційні фонди

Поділитися:

Онлайн кредит від Качай Гроші
Онлайн кредит від Credit7
Кредитна карта від А-Банку