Украинский финмониторинг: чего ждать в 2022?

Финансовый мониторинг — штатное мероприятие во всех развитых странах. Его необходимо делать, если страна хочет иметь репутацию прозрачного бизнес-пространства. Вдобавок, финмониторинг нужен и по более прозаичным причинам — фискалам нужно знать налоговую базу и потенциальный размер пополнения бюджета.

Соответственно, в рамках реформ еще пару лет назад был озвучен план по некоторым всеобъемлющим проверкам. А прошлой осенью НБУ расписал все проверки на 2022 год, как сообщает Минфин. Вот список данных учреждений.

В первую очередь будет проверены 17 банков и 27 учреждений небанковского типа. Проверяемые банки таковы:

• за первый квартал будут проверены Восток, РВС, УкрГазБанк;
• за второй квартал проверяются Сич, Укрэксим, Глобус, Индустриал, МТБ;
• за третий квартал проверяются ОТР, МР, ТасКом, А-банк;
• за четвертый квартал будут проверяться Проминвест, Мега, Raiffeisen, Universal,  Клиринговый дом.

Параллельно с этим списком, будет аудит и по небанковским учреждениям:

• за первый квартал — Первое Безопасное агентство необходимых кредитов, Aventus, Moneyveo, Investohills Vesta, Активист;
• за второй квартал — Swift Гарант, ПАО УФГ, Omega Group, ФК Система, СК «Киевская Русь», «Контрактовый Дом, Укрпочта;
• за третий квартал — Авиор, Aligns, Way For Pay, Финдиалог, СК Альянс, Женевый Финанс, NovaPay;
• за четвертый квартал — страховая компания Бусин, Porsche Mpobility, Finexpress, СК УСГ, Альфа Лизинг Украина, СК УСО, Кредит-союз,  Ломбард ДонКредит.

Как видим, перечень не особо велик. Несмотря на прошедшую банковскую реформу и массовое закрытие неэффективных и фиктивных финансовых учреждений — такие темпы остаются довольно разочаровывающими. Если и в 2023 финмониторинг будет происходить так медленно-  понадобится едва не десятилетие, чтобы тщательно оценить состояние отрасли. С другой стороны — вышеуказанные списки содержат крайне влиятельные финансовые учреждения, которые в первую очередь и нужно проверять на соответствие фискальным нормам.

Когда «доберутся» до сравнительно мелких игроков рынка — НБУ пока не сообщает, но в течение этого финансового года обязательно должны быть какие-то распоряжения. На дворе экономический кризис, а это значит, что власти срочно нужны дополнительные резервы денег. И внутри страны фискалы могут взять их, по сути, только у бизнеса. Поэтому ждем новости о мониторинге и других финансовых сегментов.