Український фінмоніторинг: чого чекати у 2022?

Фінансовий моніторинг - штатний захід у всіх розвинених країнах. Його потрібно робити, якщо країна хоче мати репутацію прозорого бізнес-простору. До того ж, фінмоніторинг потрібен і з більш прозаїчних причин — фіскалам треба знати податкову базу та потенційний розмір поповнення бюджету.

Відповідно, в рамках реформ ще кілька років тому було озвучено план щодо деяких всеосяжних перевірок. А минулої осені НБУ розписав усі перевірки на 2022 рік, як повідомляє Мінфін. Ось перелік цих установ.

Насамперед буде перевірено 17 банків та 27 установ небанківського типу. Будуть перевірені такі банки:

• за перший квартал буде перевірено Восток, РВС, УкрГазБанк;
• за другий квартал перевіряються Січ, Укрексім, Глобус, Індустріал, МТБ;
• за третій квартал перевіряються ОТР, МР, Таском, А-банк;
• за четвертий квартал перевірятимуться Промінвест, Мега, Raiffeisen, Universal, Кліринговий дім.

Паралельно з цим списком, буде аудит і за небанківськими установами:

• за перший квартал - Перше Безпечне агентство необхідних кредитів, Aventus, Moneyveo, Investohills Vesta, Активіст;
• за другий квартал - Swift Гарант, ПАТ УФГ, Omega Group, ФК Система, СК «Київська Русь», «Контрактовий Дім, Укрпошта;
• за третій квартал - Авіор, Aligns, Way For Pay, Фіндіалог, СК Альянс, Женевий Фінанс, NovaPay;
• за четвертий квартал - страхова компанія Бусін, Porsche Mpobility, Finexpress, СК УСГ, Альфа Лізинг Україна, СК УСО, Кредит-союз, Ломбард ДонКредит.

Як бачимо, перелік не дуже великий. Незважаючи на минулу банківську реформу та масове закриття неефективних та фіктивних фінансових установ — такі темпи залишаються такими, що розчаровують. Якщо й у 2023 році фінмоніторинг відбуватиметься так повільно – знадобиться чи не десятиліття, щоб ретельно оцінити стан галузі. З іншого боку, вищезазначені списки містять вкрай впливові фінансові установи, які насамперед і потрібно перевіряти на відповідність фіскальним нормам.

Коли «доберуться» до порівняно дрібних гравців ринку, НБУ поки не повідомляє, але протягом цього фінансового року обов'язково мають бути якісь розпорядження. На подвір'ї економічна криза, а це означає, що влада терміново потребує додаткових резервів грошей. І всередині країни фіскали можуть взяти їх, по суті, лише у бізнесу. Тому чекаємо новини про моніторинг та інші фінансові сегменти.